Thủ đoạn phổ biến là hộ kinh doanh hoặc điểm bán hàng câu kết với chủ thẻ tín dụng, thực hiện giao dịch thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ không có thật. Sau khi quẹt thẻ, cơ sở giao lại tiền mặt cho chủ thẻ và thu một khoản phí. Một số trường hợp còn chia nhỏ giao dịch, lập nhiều hóa đơn khống, thuê hoặc mượn máy POS của cơ sở khác để hợp thức hóa dòng tiền, che giấu bản chất của giao dịch.

Hành vi sử dụng máy POS không đúng mục đích có thể bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng. Tùy tính chất, mức độ và hậu quả, người thực hiện còn có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự nếu hành vi có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản, rửa tiền hoặc vi phạm khác theo quy định của pháp luật.

Bên cạnh trách nhiệm pháp lý, hộ kinh doanh, doanh nghiệp vi phạm còn có nguy cơ bị ngân hàng hoặc tổ chức thanh toán chấm dứt hợp đồng chấp nhận thẻ, khóa thiết bị POS, ảnh hưởng trực tiếp đến uy tín và hoạt động kinh doanh.

Infographic cảnh báo hành vi lợi dụng máy POS để thực hiện giao dịch khống, rút tiền mặt trái quy định

Công an xã Hồng Thái đề nghị các hộ kinh doanh, doanh nghiệp chỉ sử dụng máy POS để thanh toán đối với hàng hóa, dịch vụ thực tế phát sinh; không thực hiện, môi giới hoặc tiếp tay cho giao dịch khống dưới bất kỳ hình thức nào.

Người dân cần thận trọng trước những lời mời chào như “đáo hạn thẻ tín dụng”, “rút tiền qua POS phí thấp”; không giao thẻ, mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin tài khoản ngân hàng cho người khác. Khi phát hiện dấu hiệu lợi dụng máy POS để thực hiện giao dịch trái quy định, người dân cần lưu giữ thông tin, tài liệu liên quan và kịp thời thông báo cho Công an xã Hồng Thái hoặc cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn, xử lý.

Công an xã Hồng Thái