Thủ đoạn hoạt động phổ biến của tội phạm công nghệ cao

1. Giả danh cơ quan chức năng, tổ chức tài chính – ngân hàng

• Đối tượng gọi điện, nhắn tin giả danh Công an, Viện kiểm sát, Tòa án, Cục thuế, Ngân hàng… để đe dọa hoặc thông báo “có liên quan đến vụ án, đường dây tội phạm”, sau đó yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản hoặc chuyển tiền “để phục vụ điều tra”.

• Một số trường hợp chúng giả mạo tin nhắn thương hiệu (Brandname SMS) giống hệt tin nhắn ngân hàng để gửi link giả mạo, từ đó đánh cắp mật khẩu, mã OTP.

2. Lừa đảo qua mạng xã hội, email

• Đối tượng hack hoặc tạo tài khoản giả mạo Facebook, Zalo, email… mạo danh người thân, bạn bè để vay tiền, nhờ chuyển khoản gấp.

• Lợi dụng lòng tin, chúng thường đánh vào tâm lý cấp bách (người thân đang gặp khó khăn, cần tiền viện phí, tai nạn…) khiến nạn nhân dễ dàng chuyển tiền.

3. Chiếm đoạt tài khoản, cài mã độc

Gửi đường link, tệp tin đính kèm qua email, tin nhắn, mạng xã hội. Khi nạn nhân truy cập, thiết bị sẽ bị cài mã độc, cho phép kẻ gian đánh cắp thông tin đăng nhập tài khoản ngân hàng, ví điện tử, tài khoản mạng xã hội.

4. Lừa đảo đầu tư, việc làm online

• Kêu gọi tham gia đầu tư tiền ảo, ngoại hối, chứng khoán quốc tế… với hứa hẹn “lãi khủng, rút tiền bất cứ lúc nào”. Thời gian đầu, chúng cho rút tiền nhỏ để tạo lòng tin, sau đó chiếm đoạt toàn bộ.

• Đăng tin tuyển dụng việc làm online, giao “nhiệm vụ ảo” như đặt đơn hàng, tăng tương tác mạng xã hội. Muốn nhận lương phải “nạp tiền” vào hệ thống, nhưng càng nạp thì càng mất trắng.

5. Mua bán, giao dịch trực tuyến

• Đăng tin bán hàng với giá rẻ, yêu cầu đặt cọc hoặc thanh toán trước. Sau khi nhận tiền thì chặn liên lạc, không giao hàng.

• Ngược lại, có trường hợp giả danh khách mua hàng, gửi link “xác nhận đơn hàng”, thực chất là trang giả mạo để chiếm đoạt tài khoản ngân hàng của người bán.

6. Thủ đoạn trúng thưởng, quà tặng từ nước ngoài

Gửi thông báo trúng thưởng, nhận quà từ người nước ngoài, yêu cầu nạn nhân đóng phí vận chuyển, phí hải quan… Nạn nhân càng đóng thì càng bị chiếm đoạt nhiều tiền, tuyệt nhiên không có quà hay giải thưởng nào tồn tại.

Dấu hiệu nhận biết lừa đảo

• Các tin nhắn, cuộc gọi yêu cầu cung cấp mật khẩu, mã OTP, số thẻ ngân hàng.

• Lời mời chào lợi nhuận cao bất thường, việc nhẹ lương cao, không cần vốn nhưng phải nạp tiền.

• Đường link, website lạ, giao diện sơ sài, có dấu hiệu giả mạo (địa chỉ gần giống nhưng sai khác một ký tự).

• Đối tượng thúc giục, đe dọa, tạo áp lực tâm lý hoặc đánh vào lòng tham, lòng tin.

Biện pháp phòng tránh

• Không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là công an, viện kiểm sát, ngân hàng.

• Không bấm vào link lạ, không tải ứng dụng không rõ nguồn gốc, hạn chế truy cập website không an toàn.

• Xác minh thông tin: Khi có yêu cầu vay mượn, chuyển tiền, cần gọi điện trực tiếp cho người thân để kiểm chứng.

• Bảo mật tài khoản: Sử dụng mật khẩu mạnh, bật xác thực 2 lớp, thay đổi mật khẩu định kỳ.

• Cảnh giác với đầu tư online: Chỉ tham gia các kênh đầu tư hợp pháp, có giấy phép của cơ quan quản lý Nhà nước.

• Tuyên truyền cho người thân, bạn bè, đặc biệt là người lớn tuổi, học sinh, sinh viên – những đối tượng dễ bị lợi dụng.

Khi phát hiện hoặc nghi ngờ lừa đảo

• Giữ lại chứng cứ (tin nhắn, số điện thoại, đường link, hình ảnh giao dịch).

• Liên hệ ngay với ngân hàng, ví điện tử để khóa tài khoản, phong tỏa giao dịch.

• Thông báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất hoặc gọi vào đường dây nóng của Phòng An ninh mạng và PCTP sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Lâm Đồng: 0693.449.407.

Cơ quan Công an khuyến cáo Nhân dân

Mỗi người dân, mỗi doanh nghiệp hãy là một lá chắn an toàn trên không gian mạng. Hãy luôn ghi nhớ:

• Không tin – Không nghe – Không làm theo những yêu cầu mờ ám, bất thường.

• Cảnh giác – Chủ động – Phối hợp là biện pháp hữu hiệu nhất để bảo vệ tài sản và uy tín của chính mình trước tội phạm công nghệ cao.

Lực lượng Công an tỉnh Lâm Đồng sẽ tiếp tục đẩy mạnh công tác đấu tranh, ngăn chặn và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm. Đồng thời, kêu gọi toàn thể nhân dân nâng cao cảnh giác, cùng chung tay xây dựng môi trường mạng an toàn, lành mạnh.

Phòng An ninh kinh tế